NAUJI FONDAI
NAUJAS ETF EUROPOS INVESTUOTOJAMS: Fair Oaks AAA CLO ETF
Šis fondas atveria duris į vieną iš saugiausių investavimo galimybių – paskolų portfelius su nedidele rizika. 2024 m. investicijos į šiuos fondus išaugo penkis kartus, palyginti su 2022 m. Jie pritraukia investuotojus dėl aukštesnių pajamingumų ir kintamų palūkanų normų, kurios prisitaiko prie rinkos sąlygų. AAA reitingo CLO ETF, kaip Fair Oaks, yra vieni saugiausių ir patrauklūs konservatyviems investuotojams, kurie siekia stabilių grąžų, tačiau su minimaliomis rizikomis
Kas yra CLO?
CLO (angl. Collateralized Loan Obligation) yra finansinis produktas, į kurį bankai sudeda įvairias paskolas, įskaitant tas, kurios skirtos žemesnio kredito reitingo įmonėms. Šios paskolos padalijamos į grupes pagal rizikos lygį ir parduodamos investuotojams. Šis produktas panašus į paskolų „kokteilį“, o investuotojai gali pasirinkti mažesnės ar didesnės rizikos dalis.
Sektorius: Kreditas
Kuo ypatingas? Tai yra pirmasis Europoje ETF, skirtas „AAA“ reitingo užtikrintiems paskolų įsipareigojimams, siūlantiems saugią investavimo galimybę.
Prieinamumas: 2024 m. rugsėjo 10 d., listinguotas Deutsche Börse ir Londono biržose.
Rizikos veiksniai
Pagrindinė rizika slypi kintančiose palūkanų normose. Jei normos toliau bus mažinamos, šis ETF gali prarasti patrauklumą, nes fiksuotų palūkanų obligacijos gali tapti pelningesnės alternatyvos.
Ar man tinkama ši investicija?
Investuotojams, ieškantiems stabilios, mažos rizikos grąžos ir norintiems diversifikuoti savo portfelį su patikimu produktu. Tiems, kurie gali ir nori prisiimti aukštesnę riziką ir siekia didesnės grąžos, verta svarstyti rizikingesnius variantus.
Kaip įsigyti?
Per populiariausius tarpininkus, kurie prekiauja Deutsche Börse ar Londono biržose, pavyzdžiui, „Revolut“, „Interactive Brokers“, „Trading212“ ar didžiuosius Lietuvos komercinius bankus.
INWEST nuomonė*
Pirmą kartą Europos investuotojai turi galimybę investuoti į AAA reitingo CLO. Šie investiciniai produktai laikomi vienais saugiausių, nes per pastaruosius 25 metus jie nesusidūrė su jokiais nemokumo atvejais. Šis ETF siūlo kiek didesnę grąžą nei obligacijos, šiais metais siekiančią apie 3.6%.
*Pateikiama informacija nėra ir negali būti laikoma investavimo rekomendacija, patarimu dėl konkrečių finansinių priemonių. Kiekvieno investuotojo finansinė situacija yra unikali ir sprendimai turėtų būti priimami atsižvelgiant į visus faktorius. INWEST neprisiima atsakomybės ir neatsako už bet kokius patirtus nuostolius perkant ar parduodant finansines priemones.
